ファクタリングと融資の違い
銀行融資などの民間金融機関や公的金融機関による融資の場合は
お客様の会社の業績や財務内容、信用性などをもとに融資を実行しますが、
ファクタリング取引は売掛金という債権の売買 による取引の為、お客様の
会社というよりも、売掛先の業績、近況などをもとに信用調査を行います。
また、銀行融資のように担保、保証人などは必要ありません。
売掛債権売買取引（ファクタリング）においては、売掛先の会社が
倒産して支払い不能になった場合でもお客様に返済義務はございません。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
お客様の会社の業績や財務内容、信用性などをもとに融資を実行しますが、
ファクタリング取引は売掛金という債権の売買 による取引の為、お客様の
会社というよりも、売掛先の業績、近況などをもとに信用調査を行います。
また、銀行融資のように担保、保証人などは必要ありません。
売掛債権売買取引（ファクタリング）においては、売掛先の会社が
倒産して支払い不能になった場合でもお客様に返済義務はございません。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
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ファクタリング会社ランキング
ファクタリング会社ランキング
インターネット上には、本当にたくさんのファクタリング会社がございます。
ぱっと検索をして、ファクタリング会社をまとめてみました。
最近は、悪質なファクタリング会社が増えています。
警察に逮捕されたファクタリング会社もあるとの話ですので、こちらからファクタリング会社を選ぶ場合は、自己責任でお願いします。
■私が使ったことがあるファクタリング会社
１位．ファクタリング東京
http://factoring.tokyo/
２位．リプラン
http://factoring-replan.jp/
３位．キュッパ
http://qpa.jp/
■それ以外のリンク集〜
○キュッパ
http://qpa.jp/
○ファクタリング東京
http://factoring.tokyo/
○リプラン
http://factoring-replan.jp/
○会社の事業資金110番
○ビートレーディング
http://betrading.jp
○JTC
http://jtc-nagoya.co.jp/
○資金調達レスキュー
http://sikin-rescue.jp
○rising
http://rising-tokyo.com
○GCM
http://www.ginza-cm.com/
○インフィニティ
http://infinity-f.com/
○トップマネージメント
http://top-management.co.jp
○クリエイトイノベーション
http://www.create-in.jp/
○エビスホールディングス
http://ebs-holdings.jp/
○BTone
http://bt1.co.jp/
○アクセントライフ
http://accent-life.com/
○ワダツミ
http://wadatsumi.co.jp/
○四葉アドバンス
http://fourleaf-advance.com/
○日経フィナンシャルトライ
http://nikkei-financial.tokyo/
○WHATEVER
http://whatever.jp/
○ファクタリング資金調達.jp
http://ファクタリング資金調達.jp/
○株式会社No.1
http://www.no1service.co.jp/
○東信商事株式会社
http://www.go-abl-toshin.com/
○アルシェ
http://arce.co.jp/
○サンライズ
http://sunrise-tokyo.co.jp/
○ファクタリングパートナー
http://fpline.jp/
○NSキャピタル
http://nscm.jp/
○bpa
http://b-pa.link/
○一福
http://www.ファクタリング資金調達.jp/
○Jtrade
http://jsctrade.net/factoring/
○資金繰りホットライン
http://shikinguri-hotline.com/factoring/
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリング種類
ファクタリングの種類
ファクタリングの種類
ファクタリングには、下記の2種類のタイプがございます。
- 二社間ファクタリング
- 三社間ファクタリング
それぞれの仕組みや流れをまとめてみました。
二社間ファクタリング
２社間ファクタリングでは、ファクタリング会社と売掛債権を有する法人様との間だけの契約となりますので、相手先にファクタリングを実施したことを知られる事はありません。
また、２社間で行うため契約までの期間が短くなります。
しかしながら、売掛金の買取金額が3社間契約と比べて若干低くなります。
三社間ファクタリング
３社間ファクタリングでは、売掛金の譲渡手続きが入ってきますので、相手先にファクタリングを行った旨が通知されます。
また、３社間で実施するため時間がかかります。
しかしながら、売掛金の買取金額が2社間契約と比べて若干高くなります。
ファクタリングの種類
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
給料が払えない
会社を経営していると、本当に多くの問題が発生してきます。
その中でも、資金繰りの悪化に伴い、会社の従業員の給料が支払えない場合が出てきます。
これは、本当に困ってしまいます。
・期限があるので待った無し
・毎月の定期的な支払い
・支払わなかったら、社員が辞める
そこで、こんな時、迅速に資金を調達したいものです。
迅速に資金を調達するためには、どうしたらいいでしょうか？
・銀行などの金融機関に借りる
→金利は安いが、借りるまでに時間がかかります。
・消費者金融に借りる
→金利は高いが、割と早く借りられます。
借りるだけでは足りなかったり、信用状況が悪く借りられなかった場合は…
こんな時、ファクタリングの出番です。
ファクタリングは、売掛金や売掛債権を買取るするサービス
ファクタリングでしたら、売掛先の信用がつかえますので、ブラックもで
税金未納でも大丈夫。
最短で即日〜２営業日、最大で１億円程度までは資金調達を、簡単な方法で手軽に出来ます。
審査も、楽勝！
気になる方は、ぜひ、こちからお問合せください。
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
その中でも、資金繰りの悪化に伴い、会社の従業員の給料が支払えない場合が出てきます。
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迅速に資金を調達するためには、どうしたらいいでしょうか？
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借りるだけでは足りなかったり、信用状況が悪く借りられなかった場合は…
こんな時、ファクタリングの出番です。
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気になる方は、ぜひ、こちからお問合せください。
■ファクタリングおすすめリンク集
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手形割引とファクタリングの違い
■手形割引とは？
手形割引とは、支払期限がまだ先の約束手形を金融機関などで換金することです。
■ファクタリングとは？
ファクタリングとは売掛金を買い取ってもらう事です。
■手形割引とファクタリングの違いは？
手形割引はあくまで「融資」
手形の満期日には、返却する必要があります。
ファクタリングはファクタリング会社に売掛金を「買い取ってもらう」ので、返済義務は無し
ファクタリングは、優れた方法です。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
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■手形割引とファクタリングの違いは？
手形割引はあくまで「融資」
手形の満期日には、返却する必要があります。
ファクタリングはファクタリング会社に売掛金を「買い取ってもらう」ので、返済義務は無し
ファクタリングは、優れた方法です。
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おすすめのファクタリング会社は？！
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大企業のファクタリング
ファクタリングとは、売掛債権を買取ることです。
大手の会社から、中小の会社まで、本当に多くのファクタリング会社があります。
大手の会社さんです。
■三井住友ファイナンス＆リース株式会社
http://www.smfl.co.jp/service/category/finance/factoring.html
お客様の保有する手形債権・売掛債権を、当社がノンリコースで買い取ります。
■りそな決済サービス株式会社
http://www.resona-ks.co.jp/factoring/factoring.html
貴社の取引している販売先について当社が売掛債権を保証するサービスです。
■NTTファイナンス株式会社
http://www.ntt-finance.co.jp/service/debts_receivable/index.html
貴社が保有する売掛債権をNTTファイナンスが譲り受け、期日前にお支払いする仕組みです。
大手の特徴は、下記のとおりです。
・時間がかかります。
・書類の山が必要です。
・審査はきっちりと、厳しいです。
・手数料は安いです。
ここで、問題です。
上記の大手ファクタリング会社で審査が落ちた場合は、どうでしょうか？
・税金未納
・決算赤字
・債務超過
・銀行が貸してくれない
こんな場合、大手は相手にしてくれません....涙
しかし！ご安心ください。
大手で審査が落ちても、中小企業向けファクタリングで資金調達が可能です。
・最短即日！
・10万円から1億円！
機動性を生かし、全国どこでも売掛金を買い取っています。
ぜひ、ご相談ください。
ご相談は、こちらまで
ファクタリング QPA（キュッパ）
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
大手の会社から、中小の会社まで、本当に多くのファクタリング会社があります。
大手の会社さんです。
■三井住友ファイナンス＆リース株式会社
http://www.smfl.co.jp/service/category/finance/factoring.html
お客様の保有する手形債権・売掛債権を、当社がノンリコースで買い取ります。
■りそな決済サービス株式会社
http://www.resona-ks.co.jp/factoring/factoring.html
貴社の取引している販売先について当社が売掛債権を保証するサービスです。
■NTTファイナンス株式会社
http://www.ntt-finance.co.jp/service/debts_receivable/index.html
貴社が保有する売掛債権をNTTファイナンスが譲り受け、期日前にお支払いする仕組みです。
大手の特徴は、下記のとおりです。
・時間がかかります。
・書類の山が必要です。
・審査はきっちりと、厳しいです。
・手数料は安いです。
ここで、問題です。
上記の大手ファクタリング会社で審査が落ちた場合は、どうでしょうか？
・税金未納
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・債務超過
・銀行が貸してくれない
こんな場合、大手は相手にしてくれません....涙
しかし！ご安心ください。
大手で審査が落ちても、中小企業向けファクタリングで資金調達が可能です。
・最短即日！
・10万円から1億円！
機動性を生かし、全国どこでも売掛金を買い取っています。
ぜひ、ご相談ください。
ご相談は、こちらまで
ファクタリング QPA（キュッパ）
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
ファクタリングの手数料
ファクタリングの手数料
ファクタリングを一度も行ったことが無い方は、ファクタリングにどれくらいの手数料がかかるか、分かりませんよね。
ファクタリングは、売掛債権を買い取ってもらうサービス。
ですので、売掛債権の金額 まるまる100％で買い取ってもらうことは、やはり難しいです。
やはり、いくらかの手数料を支払う必要が出てきます。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その１
ファクタリングの手数料の金額は、その売掛金の性質によって異なってきます。
国や県、大企業からの信頼性抜群の売掛金でしたら、かなり低い手数料で買い取ってもらえます。
時には、99％なんて数字も出てきます。
しかしながら、あまり聞いたことの無い会社からの売掛金ですと、なかなかどうして…
手数料が高額になってきます。
- 売掛金の手数料は、売掛先の相手の信用度に依存します。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その２
売上と売掛金の金額の割合でリスクが算定されます。
例えば、月間1,000万円の売上がある会社が600万円の売掛金を買い取ってくれと言ってきたら…
何か、おかしいですよね〜
最悪、詐欺という可能性もございますし、かなり、危ない会社と分類されてしまいます。
こういう場合は、リスクがあり危険と判断せざるおえないので、手数料は、かなりの金額になると想定されます。
または、審査落ちか....
ファクタリングで調達する金額は、月間売上げの30％前後までにしましょう。
- ファクタリング会社は、年間の売上高と売掛債権の金額の比率で審査します。
売上げと売掛金の割合が30％を超えてくると手数料が高くなります
ファクタリングの手数料が決定される要因 その３
過去に何度もファクタリングを利用しました。というような場合、当然、そのファクタリング会社の担当者と仲良くなっています。
そのため、初回、高かった手数料が、交渉で安くしてもらえることも可能です。
何度も利用して常連になれば、確実に手数料は下げられます。
担当者と、交渉してみてください。
- リピーターになることで、手数料をどんどん下げることが可能！
ファクタリングの手数料
上記のように、ファクタリングの手数料は買い取る債権や金額により依存します。
ですので、手数料でケースバイケースで決定されてきますが、いろいろな方から話を聞いていますと、下記のような声が多数聞こえてきます。
- 手数料の相場は、5〜20％
http://factoring-hikaku.com/factoring_cost.php
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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