ファクタリング 2つの重要ポイント
1．償還請求権
償還請求権は、ファクタリング会社がお客様にお金を請求する権利のことです。
下記に償還請求権がない場合とある場合の違いをご説明いたします。
○償還請求権なし(ノンリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様の支払い責任は問われません。
○償還請求権あり(ウィズリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様に支払い義務が発生し負債を抱えることになります。
※2社間でのファクタリング契約においては「償還請求権なし」の場合がほとんどです。
ですので、売掛先が倒産してしまった際、お客様への支払い義務が発生しないことになります。
２．債権譲渡登記
売掛金を法務局へ登記します。
ファクタリング会社側では、売掛債権の権利者であることを法務局（登記所）に備える登記簿（債権譲渡登記ファイル）に記録する手続きを行います。
これにより登記を行ったファクタリング会社は、当該債権の債務者以外の第三者について公に主張する事が可能になります。
逆に、登記後は取り消す必要が出てきますので、必ず、取り消し費用などもご確認ください。
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
償還請求権は、ファクタリング会社がお客様にお金を請求する権利のことです。
下記に償還請求権がない場合とある場合の違いをご説明いたします。
○償還請求権なし(ノンリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様の支払い責任は問われません。
○償還請求権あり(ウィズリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様に支払い義務が発生し負債を抱えることになります。
※2社間でのファクタリング契約においては「償還請求権なし」の場合がほとんどです。
ですので、売掛先が倒産してしまった際、お客様への支払い義務が発生しないことになります。
２．債権譲渡登記
売掛金を法務局へ登記します。
ファクタリング会社側では、売掛債権の権利者であることを法務局（登記所）に備える登記簿（債権譲渡登記ファイル）に記録する手続きを行います。
これにより登記を行ったファクタリング会社は、当該債権の債務者以外の第三者について公に主張する事が可能になります。
逆に、登記後は取り消す必要が出てきますので、必ず、取り消し費用などもご確認ください。
■ファクタリングおすすめリンク集
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給料が払えない
会社を経営していると、本当に多くの問題が発生してきます。
その中でも、資金繰りの悪化に伴い、会社の従業員の給料が支払えない場合が出てきます。
これは、本当に困ってしまいます。
・期限があるので待った無し
・毎月の定期的な支払い
・支払わなかったら、社員が辞める
そこで、こんな時、迅速に資金を調達したいものです。
迅速に資金を調達するためには、どうしたらいいでしょうか？
・銀行などの金融機関に借りる
→金利は安いが、借りるまでに時間がかかります。
・消費者金融に借りる
→金利は高いが、割と早く借りられます。
借りるだけでは足りなかったり、信用状況が悪く借りられなかった場合は…
こんな時、ファクタリングの出番です。
ファクタリングは、売掛金や売掛債権を買取るするサービス
ファクタリングでしたら、売掛先の信用がつかえますので、ブラックもで
税金未納でも大丈夫。
最短で即日〜２営業日、最大で１億円程度までは資金調達を、簡単な方法で手軽に出来ます。
審査も、楽勝！
気になる方は、ぜひ、こちからお問合せください。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
その中でも、資金繰りの悪化に伴い、会社の従業員の給料が支払えない場合が出てきます。
これは、本当に困ってしまいます。
・期限があるので待った無し
・毎月の定期的な支払い
・支払わなかったら、社員が辞める
そこで、こんな時、迅速に資金を調達したいものです。
迅速に資金を調達するためには、どうしたらいいでしょうか？
・銀行などの金融機関に借りる
→金利は安いが、借りるまでに時間がかかります。
・消費者金融に借りる
→金利は高いが、割と早く借りられます。
借りるだけでは足りなかったり、信用状況が悪く借りられなかった場合は…
こんな時、ファクタリングの出番です。
ファクタリングは、売掛金や売掛債権を買取るするサービス
ファクタリングでしたら、売掛先の信用がつかえますので、ブラックもで
税金未納でも大丈夫。
最短で即日〜２営業日、最大で１億円程度までは資金調達を、簡単な方法で手軽に出来ます。
審査も、楽勝！
気になる方は、ぜひ、こちからお問合せください。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
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ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリング 手数料・コスト
ファクタリング 手数料・コスト
実際に、売掛金を買い取ってもらう場合、いろいろなコストが発生します。
そのため、結論から言いますと、最終的に手にできる金額は、売掛金の80％〜95％程度と考えるのが妥当だと思います。
売掛金を買取る場合、さまざまな隠れたコストが発生します。
- 高額(300万円〜)の場合、債権譲渡登記費用（〜10万円）
- 審査費用（〜1万円）
- 印紙代（買取金額によりますが数百円程度）
- 事務手数料（訪問する場合の交通費/人件費などの実費/〜1万円）
- などなど
ファクタリング会社によって、いろいろな細かいコストが発生する場合がございますので、契約前には、どんなコストが発生するのか必ず確認してください。
ファクタリング会社を使う一番のメリットは、スピードです。
スピードが必要な場合は、ぜひ、ファクタリングをご利用ください。
私も、いろいろなファクタリング会社を使ったことがあります。
おすすめのファクタリング会社を紹介しておりますお問合せください。
ファクタリング 手数料・コスト
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
ファクタリングと消費税と仕訳
ファクタリングと消費税について、質疑応答形式でお答えします！
質問）
100万円（税込）の売掛債権を、ファクタリング会社に売却しました。
ファクタリング手数料は10％でした。
この場合、どうなりますか？
回答）
90万円には消費税が発生します。
10万円のファクタリング取引手数料には、消費税は発生しません。
※）ファクタリング手数料分の売却損は非課税取引となります。
消費税はあくまでもファクタリングによる買取額分に対して課税されます。
次に、ファクタリングの会計処理を仕訳してみます。
■売上債権売却前
（借方）
売掛金 100万円
■売上債権売却後
（借方）
現預金 90万円
売掛債権譲渡損（営業外費用） 10万円
（貸方）
売掛金 100万円
こんな仕訳になります。
もっと詳しく知りたい方は、ぜひ、ご連絡ください。
中小企業に愛されるファクタリングサービス
ファクタリングのQpa（キュッパ）
http://qpa.jp/
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
質問）
100万円（税込）の売掛債権を、ファクタリング会社に売却しました。
ファクタリング手数料は10％でした。
この場合、どうなりますか？
回答）
90万円には消費税が発生します。
10万円のファクタリング取引手数料には、消費税は発生しません。
※）ファクタリング手数料分の売却損は非課税取引となります。
消費税はあくまでもファクタリングによる買取額分に対して課税されます。
次に、ファクタリングの会計処理を仕訳してみます。
■売上債権売却前
（借方）
売掛金 100万円
■売上債権売却後
（借方）
現預金 90万円
売掛債権譲渡損（営業外費用） 10万円
（貸方）
売掛金 100万円
こんな仕訳になります。
もっと詳しく知りたい方は、ぜひ、ご連絡ください。
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通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
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ファクタリング 2つの重要ポイント
1．償還請求権
償還請求権は、ファクタリング会社がお客様にお金を請求する権利のことです。
下記に償還請求権がない場合とある場合の違いをご説明いたします。
○償還請求権なし(ノンリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様の支払い責任は問われません。
○償還請求権あり(ウィズリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様に支払い義務が発生し負債を抱えることになります。
※2社間でのファクタリング契約においては「償還請求権なし」の場合がほとんどです。
ですので、売掛先が倒産してしまった際、お客様への支払い義務が発生しないことになります。
２．債権譲渡登記
売掛金を法務局へ登記します。
ファクタリング会社側では、売掛債権の権利者であることを法務局（登記所）に備える登記簿（債権譲渡登記ファイル）に記録する手続きを行います。
これにより登記を行ったファクタリング会社は、当該債権の債務者以外の第三者について公に主張する事が可能になります。
逆に、登記後は取り消す必要が出てきますので、必ず、取り消し費用などもご確認ください。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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償還請求権は、ファクタリング会社がお客様にお金を請求する権利のことです。
下記に償還請求権がない場合とある場合の違いをご説明いたします。
○償還請求権なし(ノンリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様の支払い責任は問われません。
○償還請求権あり(ウィズリコース)
売掛先が倒産してしまった際、お客様に支払い義務が発生し負債を抱えることになります。
※2社間でのファクタリング契約においては「償還請求権なし」の場合がほとんどです。
ですので、売掛先が倒産してしまった際、お客様への支払い義務が発生しないことになります。
２．債権譲渡登記
売掛金を法務局へ登記します。
ファクタリング会社側では、売掛債権の権利者であることを法務局（登記所）に備える登記簿（債権譲渡登記ファイル）に記録する手続きを行います。
これにより登記を行ったファクタリング会社は、当該債権の債務者以外の第三者について公に主張する事が可能になります。
逆に、登記後は取り消す必要が出てきますので、必ず、取り消し費用などもご確認ください。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリング会社ランキング
ファクタリング会社ランキング
インターネット上には、本当にたくさんのファクタリング会社がございます。
ぱっと検索をして、ファクタリング会社をまとめてみました。
最近は、悪質なファクタリング会社が増えています。
警察に逮捕されたファクタリング会社もあるとの話ですので、こちらからファクタリング会社を選ぶ場合は、自己責任でお願いします。
■私が使ったことがあるファクタリング会社
１位．ファクタリング東京
http://factoring.tokyo/
２位．リプラン
http://factoring-replan.jp/
３位．キュッパ
http://qpa.jp/
■それ以外のリンク集〜
○キュッパ
http://qpa.jp/
○ファクタリング東京
http://factoring.tokyo/
○リプラン
http://factoring-replan.jp/
○会社の事業資金110番
○ビートレーディング
http://betrading.jp
○JTC
http://jtc-nagoya.co.jp/
○資金調達レスキュー
http://sikin-rescue.jp
○rising
http://rising-tokyo.com
○GCM
http://www.ginza-cm.com/
○インフィニティ
http://infinity-f.com/
○トップマネージメント
http://top-management.co.jp
○クリエイトイノベーション
http://www.create-in.jp/
○エビスホールディングス
http://ebs-holdings.jp/
○BTone
http://bt1.co.jp/
○アクセントライフ
http://accent-life.com/
○ワダツミ
http://wadatsumi.co.jp/
○四葉アドバンス
http://fourleaf-advance.com/
○日経フィナンシャルトライ
http://nikkei-financial.tokyo/
○WHATEVER
http://whatever.jp/
○ファクタリング資金調達.jp
http://ファクタリング資金調達.jp/
○株式会社No.1
http://www.no1service.co.jp/
○東信商事株式会社
http://www.go-abl-toshin.com/
○アルシェ
http://arce.co.jp/
○サンライズ
http://sunrise-tokyo.co.jp/
○ファクタリングパートナー
http://fpline.jp/
○NSキャピタル
http://nscm.jp/
○bpa
http://b-pa.link/
○一福
http://www.ファクタリング資金調達.jp/
○Jtrade
http://jsctrade.net/factoring/
○資金繰りホットライン
http://shikinguri-hotline.com/factoring/
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
ファクタリングの手数料
ファクタリングの手数料
ファクタリングを一度も行ったことが無い方は、ファクタリングにどれくらいの手数料がかかるか、分かりませんよね。
ファクタリングは、売掛債権を買い取ってもらうサービス。
ですので、売掛債権の金額 まるまる100％で買い取ってもらうことは、やはり難しいです。
やはり、いくらかの手数料を支払う必要が出てきます。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その１
ファクタリングの手数料の金額は、その売掛金の性質によって異なってきます。
国や県、大企業からの信頼性抜群の売掛金でしたら、かなり低い手数料で買い取ってもらえます。
時には、99％なんて数字も出てきます。
しかしながら、あまり聞いたことの無い会社からの売掛金ですと、なかなかどうして…
手数料が高額になってきます。
- 売掛金の手数料は、売掛先の相手の信用度に依存します。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その２
売上と売掛金の金額の割合でリスクが算定されます。
例えば、月間1,000万円の売上がある会社が600万円の売掛金を買い取ってくれと言ってきたら…
何か、おかしいですよね〜
最悪、詐欺という可能性もございますし、かなり、危ない会社と分類されてしまいます。
こういう場合は、リスクがあり危険と判断せざるおえないので、手数料は、かなりの金額になると想定されます。
または、審査落ちか....
ファクタリングで調達する金額は、月間売上げの30％前後までにしましょう。
- ファクタリング会社は、年間の売上高と売掛債権の金額の比率で審査します。
売上げと売掛金の割合が30％を超えてくると手数料が高くなります
ファクタリングの手数料が決定される要因 その３
過去に何度もファクタリングを利用しました。というような場合、当然、そのファクタリング会社の担当者と仲良くなっています。
そのため、初回、高かった手数料が、交渉で安くしてもらえることも可能です。
何度も利用して常連になれば、確実に手数料は下げられます。
担当者と、交渉してみてください。
- リピーターになることで、手数料をどんどん下げることが可能！
ファクタリングの手数料
上記のように、ファクタリングの手数料は買い取る債権や金額により依存します。
ですので、手数料でケースバイケースで決定されてきますが、いろいろな方から話を聞いていますと、下記のような声が多数聞こえてきます。
- 手数料の相場は、5〜20％
http://factoring-hikaku.com/factoring_cost.php
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
